Todo mundo acha que é fácil investir na bolsa de valores.
Que é fácil fazer dinheiro com as ações.
Afinal basta comprar quando uma ação está barata e vender quando ela encarecer, certo?
Errado!
É justamente aí que está o pulo do gato e exatamente por este motivo que você e a maioria das pessoas já tiveram desde pequenos até a grandes prejuízos na bolsa de valores.
E hoje você vai entender exatamente o porquê isso acontece e vai continuar acontecendo com você.
O ânimo dos investidores
A falta de bom senso em comprar e vender ações na bolsa de valores está ligada diretamente ao ânimo dos investidores.
E olha, isso já está mais do que comprovado e tem até gráfico demonstrando esse fato.
Dá uma olhada.
1- Otimismo
No estágio de otimismo, os investidores geralmente se sentem positivos e confiantes sobre o mercado.
Eles acreditam que as ações continuarão subindo e, portanto, tendem a investir mais dinheiro.
Muitas vezes, eles ignoram os riscos associados e se concentram apenas nas recompensas potenciais. Isso pode levar a decisões de investimento impulsivas e mal informadas.
2- Entusiasmo
No estágio de entusiasmo, a confiança dos investidores atinge um pico.
Eles estão extremamente otimistas sobre o mercado e acreditam que as ações continuarão a subir indefinidamente.
Muitas vezes, os investidores estão tão animados que começam a investir de maneira desmedida, comprando ações sem avaliar adequadamente os riscos envolvidos.
Esta fase é caracterizada por decisões de investimento excessivamente otimistas e impulsionadas pela emoção, o que pode levar a investimentos excessivamente arriscados.
3- Emoção
No estágio de emoção, os investidores estão no auge da euforia.
Eles veem os preços das ações subirem continuamente e acreditam que a tendência continuará para sempre.
Muitos investidores começam a comprar ações de maneira frenética, impulsionados por um medo de perder oportunidades de lucro.
A emoção ofusca a lógica e a avaliação cuidadosa dos riscos, levando a decisões de investimento imprudentes e excessivamente otimistas.
4- Euforia
No estágio de euforia, os investidores estão no ponto mais alto da empolgação.
Os preços das ações estão no seu pico e a confiança no mercado está em seu máximo.
Os investidores acreditam que o mercado continuará subindo e que as oportunidades de lucro são infinitas.
Muitos começam a investir de maneira ainda mais agressiva, comprando ações com pouco ou nenhum cuidado com os riscos envolvidos.
O julgamento é frequentemente prejudicado pela ganância e a lógica é substituída pela emoção.
É neste ponto que você e a maioria dos investidores amadores acabam comprando suas ações.
Afinal de contas, todo mundo está ganhando dinheiro fácil.
Até aquele seu colega de trabalho que nem é tão inteligente está fazendo dinheiro com ação, porque você não vai fazer também, certo?
Este estágio é frequentemente um prenúncio de uma queda iminente do mercado, apesar de ninguém acreditar que isso possa acontecer.
5- Negação
No estágio de negação, os investidores se recusam a acreditar que o mercado está começando a cair.
Mesmo diante de sinais claros de uma desaceleração do mercado, eles continuam acreditando que as ações vão se recuperar e que tudo voltará ao normal em breve.
Isso leva a decisões de investimento imprudentes e excessivamente otimistas, pois os investidores podem se recusar a vender suas ações, na esperança de que os preços voltem a subir.
Infelizmente, essa negação pode resultar em perdas significativas se o mercado continuar a cair.
6- Ansiedade
Na fase da ansiedade, os investidores começam a perceber que o mercado pode não se recuperar tão rapidamente quanto esperavam.
Eles começam a sentir nervosismo e incerteza, questionando suas decisões de investimento anteriores.
Muitos podem começar a vender suas ações, na tentativa de minimizar suas perdas potenciais.
No entanto, outros ainda podem se apegar às suas ações, esperando que o mercado se recupere.
Este estágio é caracterizado por uma mistura de medo e esperança.
7- Medo
No estágio do medo, os investidores começam a entrar em pânico.
Eles veem os preços das ações caindo rapidamente e começam a ter medo de perder todo o seu investimento.
Muitos começam a vender suas ações freneticamente, tentando minimizar suas perdas.
Este é um momento de decisões de investimento impulsionadas pela emoção, onde a lógica e a avaliação cuidadosa dos riscos são muitas vezes esquecidas.
A confiança no mercado cai drasticamente e o pessimismo começa a se instalar.
8- Depressão
No estágio da depressão, os investidores veem os preços das ações despencar, muitas vezes até abaixo do valor que pagaram inicialmente.
O sentimento de perda e desespero é predominante e muitos começam a questionar suas habilidades de investimento.
Neste estágio, os investidores tendem a se afastar do mercado, vendendo suas ações restantes a preços bem abaixo de seu valor de compra, resultando em perdas significativas.
A confiança no mercado é quase inexistente e os investidores frequentemente se sentem desanimados e relutantes em realizar novos investimentos.
9- Pânico
No estágio de pânico, o medo se transforma em terror.
Os investidores veem o mercado cair ainda mais rápido e temem que não haja fim para as perdas.
Com a esperança desaparecendo, eles acreditam que o melhor é vender todas as suas ações o mais rápido possível para evitar mais perdas.
Muitos investidores vendem suas ações a qualquer preço, resultando em grandes perdas.
Este estágio é caracterizado por decisões de investimento extremamente emocionais e reativas, onde a lógica é completamente esquecida.
10- Capitulação
No estágio de capitulação, a desilusão total se instala.
Neste ponto, os investidores acreditam que o mercado não tem mais salvação e que todas as esperanças de recuperação estão perdidas.
O pânico que sentem é tão grande que decidem vender todas as suas ações, independentemente do preço, apenas para se livrar delas.
Esta venda massiva pode levar a uma queda ainda mais acentuada no mercado.
É neste ponto que você e todos os investidores amadores vendem suas ações.
Agora você está totalmente descrente com a possibilidade de fazer algum dinheiro na bolsa de valores e diz que isso não é para você.
Que investir em ações é como jogar na loteria…
A capitulação é geralmente seguida por um sentimento de desespero e a percepção de que os investimentos no mercado de ações foram um erro.
11- Desânimo
No estágio de desânimo, os investidores estão profundamente desencorajados.
Eles assistiram suas ações despencarem em valor e sentem que o mercado não tem esperança de recuperação.
A crença de que o mercado continuará a cair é predominante.
Neste ponto, muitos investidores desistiram completamente de tentar recuperar suas perdas.
A maioria retira todo o seu dinheiro do mercado e evita fazer novos investimentos.
Este estágio é caracterizado por um sentimento generalizado de desilusão e perda.
É o ponto mais baixo no ciclo do mercado.
12- Ceticismo
No estágio de ceticismo, os investidores ainda estão se recuperando do choque e da desilusão causados pela queda do mercado.
Eles estão cautelosos e incertos sobre o futuro do mercado.
Apesar de alguns sinais de recuperação, eles duvidam da sustentabilidade e temem que seja apenas uma recuperação temporária antes de outra queda.
Este ceticismo impede que eles voltem a investir de imediato, mantendo uma abordagem defensiva e preferindo esperar para ver o que acontece.
13- Esperança
No estágio de esperança, os investidores começam a ver sinais de uma possível recuperação do mercado.
Apesar das perdas recentes, eles começam a sentir uma certa esperança de que talvez o mercado possa se recuperar.
Alguns podem até começar a considerar reinvestir no mercado, embora de maneira muito cautelosa e seletiva.
Este estágio é caracterizado por um sentimento cauteloso de otimismo e a possibilidade de um novo começo.
14- Alívio
No estágio de alívio, os investidores começam a respirar com mais facilidade à medida que o mercado começa a se estabilizar e a mostrar sinais consistentes de recuperação.
Ainda há uma certa cautela, pois as memórias da recente queda do mercado ainda estão frescas, mas a confiança começa a ser restaurada.
Eles veem seus investimentos começando a ganhar valor novamente e sentem um certo alívio de que o pior pode ter passado.
Alguns investidores começam a reinvestir no mercado, ainda que de maneira conservadora, enquanto outros optam por aguardar mais evidências de uma recuperação constante.
Este estágio é caracterizado por um otimismo cauteloso e uma crescente sensação de esperança.
E então o ciclo das emoções do investidor no mercado de ações volta a se repetir do ponto onde começamos esta explicação.
Você deve compreender que este é um ciclo normal de acontecimentos que vem acontecendo desde sempre no mercado.
Eu sei que olhando assim parece uma coisa lógica e que você deve estar achando que agora, tendo esse tipo de conhecimento isso não acontecerá com você.
Mas eu sinto em lhe dizer que a probabilidade não está a seu favor.
É muito mais provável que você entre no mercado de ações e faça exatamente o que eu descrevi aqui neste conteúdo.
E sabe porquê?
Porque a razão dificilmente ganha da emoção.
O nosso instinto de sobrevivência não nos deixa pensar de forma lógica quando vemos tudo que batalhamos com tanto esforço para conquistar indo embora do dia pra noite.
Como sobreviver ao ciclo das emoções do investidor
Para mim só existe 2 formas de conseguir sobreviver ao ciclo das emoções do investidor no mercado de ações:
- Diversificando, ou seja, dividindo o seu patrimônio entre opções como ações, fundo de investimentos e renda fixa. Dessa forma, enquanto se está no momento de euforia de um lado da balança, o outro pode não está tão bem assim, e tendo dinheiro investido de forma diversificada você pode estar perdendo dinheiro de um lado, mas estará ganhando do outro. E assim, conseguirá sobreviver com certa calma por momentos mais turbulentos.
- Estratégia Buy and Hold, onde se compra ações com o intuito de ser sócio de uma empresa que se gosta e quer participar do seu crescimento a longo prazo. Nesse caso, a ideia é comprar as ações e esquecer cotação. Dar uma olhada de vez em quando apenas para se situar, mas nunca pensando se está na hora de vender a ação, pois como eu disse: a ideia é participar do crescimento da empresa, ganhando e reinvestido seus dividendos e dessa forma aumentando o seu patrimônio.
E aí?
Você teria estômago para conseguir passar pelo ciclo das emoções do investidor de forma ilesa?
Escreve nos comentários para eu saber!
Lembre-se sempre desse ciclo, pois isso fará toda a diferença na performance da sua carteira de investimentos.
Só assim será possível conquistar a tão sonhada Liberdade Financeira!
Olá,
O que você achou deste conteúdo? Conte nos comentários.